凯发娱上不了_深圳人行副行长黄富:“金融科技在反洗钱领域大有用武之地”

2020-01-10 17:51:56 

凯发娱上不了_深圳人行副行长黄富:“金融科技在反洗钱领域大有用武之地”

凯发娱上不了,12月18日,中国人民银行深圳市中心支行(简称“人行深圳中支”)举办“金融科技与反洗钱”座谈会,会上深圳各大机构分享了运用金融科技赋能反洗钱工作、打击金融违法犯罪活动方面的一些经验。深圳人行副行长黄富指出,金融科技在反洗钱领域大有用武之地。

在新一轮科技革命和产业变革的背景下,快金融科技在反洗钱领域的战略部署与安全应用,已成为打好防范化解金融风险攻坚战等金融工作的内在需要和重要选择。

人行深圳中支不断探索监管科技的应用。自2018年开始,组建智慧反洗钱实验室,先后建立非法集资、地下钱庄监测预警模模型,以提高辖内反洗钱义务机构监测预警能力,达到对非法活动早预警、早处置。

2019年6月,人行深圳中支联合国家税务总局深圳市税务局、腾讯科技有限公司设立“猎鹰”创新实验室,该实验室作为智慧反洗钱实验室的重要组成部分,通过大数据、人工智能等技术的运用实现部门间高效数据共享,并依托辖内义务机构以实现高效识别线索、快速预警风险、精准打击涉税违法犯罪。

2019年11月,为积极落实党中央关于“积极推进区块链与经济社会融合发展”的重要指示,人行深圳中支、深圳市税务局、深圳市公安局、深圳海关充分运用区块链技术,联合开发“深圳四部门信息情报交换平台”,创新驾起四部门互联互通的信息情报交换高速网络,破除数据壁垒,协助破获了一批大案要案。

近年来,深圳金融系统在运用金融科技赋能反洗钱工作以及打击金融违法犯罪活动方面已走在全国前列。

微众银行一直致力于探索ai技术在反洗钱领域的应用。微众银行人工智能部副总经理陈天健表示,微众银行拥有的联邦学习技术可通过超强加密算法,保证数据合作的双方在数据不出库的情况下完成联合建模。该技术能够有效解决反洗钱业务需要外部数据时所面临的隐私保护、复杂隐秘交易、数据孤岛等问题。

2019年2月,微众银行已将该技术开源,开源项目fate(federated ai technology enabler)已覆盖124家企业和142家国内外高校,并已应用到信贷风控、精准营销等金融行业场景中。未来,该技术在反洗钱领域将大有作为。

财付通技术总监吴鸣表示,随着新型网络违法犯罪运作模式愈来愈专业化,财付通运用大数据和ai技术建成的智能风险防控系统,以“立体监控+生态联防”模式核实用户真实身份、追踪交易路径和识别交易风险,从而保障用户的资金安全。其中,“立体监控”是指充分整合内部安全情报进行信息互通共享;而“生态联防”则借助外部力量,通过和人民银行、公安机关合作,更好更快地识别洗钱风险,共同打击金融违法犯罪活动。

近年来复杂的结构性金融产品、虚拟货币等已成为洗钱犯罪的新通道,国际反洗钱反恐怖融资标准也日趋严格。金融机构如何推动金融科技与风险管理有效融合,更好地履行反洗钱义务和责任呢?

平安集团法律合规部副总经理雷志凌认为,金融机构应充分应用大数据、云计算、区块链、人工智能等技术,实现反洗钱信息管理的数字化,推动洗钱风险识别、监测、预警及报告的智能化。中国平安智能反洗钱在数字化客户身份识别、智能化风险名单监控、系统化机构风险评估、反洗钱工作分层优化、端到端打击金融罪案和可视化反洗钱管理等方面不断提升,从而努力成为智能化反洗钱与打击金融犯罪的国际典范。

人行深圳中支黄富副行长指出,深圳作为全国重要金融城市中心,金融业发展迅猛,金融体量庞大,金融科技、监管科技在反洗钱领域大有用武之地。未来金融科技、监管科技将应用于洗钱风险防控与反洗钱监管的全流程。

2019年,人行深圳中支开发反洗钱大数据检查系统,对金融机构全部业务、全量客户数据及交易数据实现一键智能检测,突破人力桎梏,为特区反洗钱监管工作铸造一把“利剑”。

【记者】谭冰梅

【作者】 谭冰梅

【来源】 南方报业传媒集团南方+客户端

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